腾讯正式进军基金投顾市场

投资快报| 2020-08-14 14:48:16

腾讯(00700)旗下基金销售公司腾安基金开始在腾讯理财通开放投顾服务线上预约功能，正式进军基金投顾市场。这是今年支付宝上线“帮你投”投顾服务以来，又一家互联网巨头正式涉水基金投顾服务。业内人士认为，随着腾讯、阿里(09988)两大巨头入场，其带来的巨大流量将给基金投顾服务市场带来广阔的想象空间，不过市场竞争也将随之加剧。

2019年10月基金投顾试点以来，已有3批共计18家基金投顾业务试点机构获得证监会颁发的“准入证”。截至发稿，蚂蚁基金、腾安基金等第三方基金销售机构，以及南方基金、华夏基金等公募基金公司已“持牌”上线基金投资顾问服务。

据悉，作为买方投顾，腾讯理财通“一起投”除了每年正常收取的投资顾问服务费以外，免收所有基金申购费，且不向用户收取调仓费用。投顾服务费每日按单日持有资产来计算，每季度第一个交易日或赎回时收取。和其他投顾服务有所不同的，是腾讯“一起投”的主理人概念。与有基金投顾试点资质的基金公司合作，进而打造合适的投顾策略组合是“一起投”给出的解决方案。目前，“一起投”上架了权益投资和稳健投资两个策略，分别与中欧基金、南方基金合作，投顾费率为每年0.75%与每年0.5%。

对于主理人概念，腾讯金融科技副总裁张越介绍说：“以权益策略为例，我们会基于对策略的要求、风险控制的程度，以及追求的收益水平等，与中欧基金建立相关协议，然后由其负责甄选、组合、管理这些标的基金。中欧基金除了自身拥有诸多优质产品外，对全市场产品也有深刻认识。之所以挑他们为主理人，就是因为看好其投研团队。”

格上财富高级研究员张婷认为，腾安基金背靠腾讯，拥有巨大的流量及数据优势，这是开展智能投顾业务很重要的支撑，如果再匹配专业的投资研究能力及资产配置能力，未来可能成为投顾领域的又一强者。

互联网巨头争抢投顾服务蛋糕具有先天流量优势。业内人士认为，阿里系、腾讯系的先后入场，或令买方投顾思维更加深入人心，不过，基金投顾的竞争也将升级。